Процедура открытия банковского счета для юридического лица в Великобритании.

Дорогие читатели!

Сегодня хочу Вас познакомить с процедурой открытия банковского счета для юридического лица – резидента Великобритании.

Великобритания предлагает бизнесменам очень открытую, мягкую с налоговой точки зрения и гибкую среду для ведения бизнеса. В связи с этим открытие компаний в юрисдикции Великобритании становится все более и более популярным, и многие владельцы бизнеса предпочитают сегодня Великобританию разнообразным офшорам, даже не взирая на налоговые льготы последних.

Сегодня у Великобритании подписано огромное количество соглашений об избежании двойного налогообложения с различными странами по всему миру, включая наши страны СНГ. Сама налоговая система королевства очень лояльна. Страна любит порядок и своевременную уплату налогов, но налоги здесь весьма сносные по сравнению с многими европейскими странами, есть различные налоговые льготы для бизнеса и физических лиц для различных налогов.

Открытие компании в Великобритании – дело не хитрое, и многие компании, занимающиеся этим вопросом, готовы открыть для Вас юридическое лицо в течение 24-48 часов. А при владении английским и определенными знаниями это даже возможно сделать самостоятельно. Намного сложнее обслуживать компанию. После регистрации вам необходимо поставить компанию на учет в Налоговую службу Ее Величества, правильно вести бухгалтерию изначально, чтобы избежать проблем и ошибок в будущем. А также Вам обязательно понадобится открыть счет в банке Великобритании, что также может стать довольно непростым шагом.

В последние годы банки Великобритании познали много мошенничества и «отмывания денег» (money laundering) со стороны нерезидентов, поэтому, сегодня каждый банк очень внимательно подходит к процедуре открытия счета для компании с акционерами-нерезидентами.

Несмотря на то, что сегодня в Великобритании существует множество небольших банков и кредитных институтов, доминирующими на рынке гигантами остаются HSBC, Barclays, Lloyds Banking Group, Royal Bank of Scotland Group и Santander UK (изначально испанский банк).

В Великобритании нет официального ограничения на открытие бизнес счета нерезидентами, но многие банки могут отказать на такие запросы.

Крупные банки утверждают, что они готовы открыть счет для английских компаний, директор и акционеры которых являются нерезидентами в том случае, если они (директор и основные акционеры) приедут в Великобританию на встречу с менеджером по открытию счета. Во время встречи все участники должны будут пройти интервью и заполнить анкеты, обосновать свои намерения открытия счета, на основе чего принимается решение банком.

Ситуация упрощается, если директор компании – резидент Великобритании. Тогда он может быть уполномочен открыть счет на компанию, без участия акционеров. Однако, в настоящее время большинство банков даже при наличии директора-резидента требуют знакомства с основными акционерами (держателями 20 и более процентов акций).

В этом случае также есть выходы, связанные с перераспределением акций после открытия счета. Профессиональные консультанты могут предоставить вам множество возможностей, даже если акционеры находятся в другой стране и не имеют возможности приехать.

А теперь немного о процессе открытия банковского счета.

Онлайн или в отделении банка

Заполнение онлайн-заявки

Большинство банков предлагают сегодня онлайн-сервисы открытия бизнес счетов. Вам нужно вооружиться основной информацией о компании, собственным паспортом (если вы сами директор) и примерно 40 минутами времени (если у вас нет проблем с пониманием делового английского).

Заполненная электронная форма поступает в банк. Вам все-же понадобится на короткое время прийти в банк, для того чтобы пройти процедуру подтверждения личности и места проживания (proof of ID, proof of address). Такую же процедуру необходимо будет пройти не только директору, но и в большинстве случаев акционерам, владеющим 20 и более процентами акций компании. В отделении банка данная формальность занимает 5 минут, не больше, не учитывая времени ожидания в очереди.

После получения правильно заполненной формы и прохождения процедур идентификации личности и проверки места проживания некоторые банки добавляют еще последнюю стадию – интервью по телефону (например, HSBC). Тогда необходимо запастись терпением и ожидать звонка из банка. Это последний этап проверки. Во время этого звонка у Вас спросят несколько вопросов из онлайн-анкеты, попросят немного подробнее рассказать о бизнесе, сфере деятельности, предполагаемых оборотах. Если Ваши ответы удовлетворят проверяющего, Вы наконец завершите процесс открытия счета, о чем Вас также оповестят по имейлу и по почте.

В некоторых банках телефонного опроса может не быть, а завершающая стадия принятия заявки происходит во время визита в банк после подачи олайн-анкеты. Тогда вместо 5-ти минутной проверки идентификации личности и адреса Вы попадете на полноценное собеседование с сотрудником банка, после чего информация будет обработана и Вам сообщат о решении (например, Barclays).

Личная подача в отделении банка

Многие все же предпочитают по старинке сразу идти в отделение банка на встречу с менеджером и заполнять анкету в присутствии сотрудника банка. В данном случае Вы сразу же проходите проверку подтверждения личности и места проживания, а также заручаетесь поддержкой персонала, который сможет помочь ответить на вопросы, которые вызовут затруднение. В данном случае наиболее уместно, чтобы на встречу пришли все участники управления компанией: и акционеры, и директор.

Личная подача рекомендуется для крупного бизнеса, со значительными оборотами, а также для бизнеса, связанного с международной торговлей, лицензируемыми видами деятельности и тд. Такие виды деятельности могут вызвать много вопросов, на которые все-равно придется отвечать в отделении банка – так зачем же приходить дважды.

Да, конечно, перед личным появлением в банк для открытия счета необходимо забронировать встречу со специалистом по телефону или у администратора при входе.

Основные документы и информация, необходимые для открытия бизнес-счета:

Информация о бизнесе

Контактные данные
Название и адрес компании, природа услуг, сфера деятельности, юридический статус
Дата начала ведения бизнеса, предполагаемый оборот, информация о исходном капитале
Детали открытия компании (Incorporation documents)

Личная информация (для акционеров и директоров)

Имя и адрес проживания
Дата переезда на данный адрес
Предшествующие адреса, если по этому адресу человек проживает менее 3 лет
Детали существующего банковского счета (если имеется в этом банке)
Дата, страна, город рождения. Национальность и информация о наличии статуса резидента в Великобритании.

Во время собеседования или прохождения идентификации в банке Вам понадобятся следующие документы (для каждого акционера/директора):

Photo ID – это может быть паспорт, водительское удостоверение, выпущенное в Великобритании (Driving Licence), номер государственного страхования (National Insurance Number)

Подтверждение адреса проживания: Коммунальные платежи (council tax bill, utility bill) и/или банковская выписка с указанием Вашего адреса. Для нерезидентов все вышеуказанные документы должны быть официально переведены на английский язык.

Распечатанная завершающая часть онлайн-анкеты (в процессе заполнения анкеты в конце Вам предложат распечатать необходимую страницу).

Информация в данной статье представлена для справки и подана в общем виде. Каждый банк имеет право выдвигать собственные требования и запрашивать дополнительные документы. Порядок открытия счета может меняться со временем и варьироваться структурно в зависимости от банка.

С пожеланиями успехов в бизнесе,

Полина Филатова.

Управляющий директор Londonforus.com

Share on Facebook